- ความร่วมมือครั้งนี้ช่วยยกระดับการป้องกันการถูกหลอกลวงจากสแกมเมอร์ที่ใช้เทคโนโลยี AI ให้กับสถาบันการเงินทั่วโลก
มาสเตอร์การ์ดและ Feedzai ผู้ให้บริการโซลูชัน AI ด้านการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ประกาศความร่วมมือเพื่อช่วยให้ธนาคารต่าง ๆ สามารถตรวจจับและยับยั้งสแกม (scam) ได้ง่ายยิ่งขึ้น เพื่อปกป้องผู้บริโภคและธุรกิจทั่วโลก
ในขณะที่เทคโนโลยีการชำระเงินกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เหล่ามิจฉาชีพก็เริ่มนำเทคโนโลยี AI มาใช้ในการหลอกลวงผู้บริโภคมากขึ้นเช่นกัน กลโกงรูปแบบใหม่เหล่านี้สร้างความเสียหายมากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ[1] หรือกว่า 33 ล้านล้านบาท ในปีที่ผ่านมา โดยกว่าครึ่งหนึ่งของผู้บริโภคเคยประสบกับการถูกสแกมเมอร์หลอกลวงอย่างน้อยสัปดาห์ละครั้ง[2] ซึ่งเป็นเหตุให้มาสเตอร์การ์ดลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีที่ล้ำสมัยพร้อมทั้งเสริมสร้างความแข็งแกร่งระหว่างพันธมิตรเพื่อช่วยป้องกันการถูกสแกมในทุกขั้นตอน ตั้งแต่การเปิดบัญชีไปจนถึงการทำธุรกรรม
จากความร่วมมือดังกล่าวทั้งสองบริษัทได้ร่วมกันขยายการใช้งานระบบ Consumer Fraud Risk (CFR) ของมาสเตอร์การ์ดให้กับลูกค้าในตลาดสำคัญทั่วโลกได้รวดเร็วยิ่งขึ้น โดยใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มป้องกันการฉ้อโกงของ Feedzai ที่มีอยู่แล้วใน 90 ประเทศ ซึ่งช่วยปกป้องผู้บริโภคและสถาบันการเงินอยู่ในปัจจุบัน
ระบบ CFR จะช่วยให้ธนาคารทั้งฝั่งผู้ส่งและผู้รับเงินมีข้อมูลที่จำเป็นในการตรวจจับและป้องกันสแกมแบบเรียลไทม์เมื่อมีการโอนเงินระหว่างบัญชี ระบบนี้ช่วยลดความเสี่ยงจากการถูกฉ้อโกงได้อย่างเป็นรูปธรรม โดยในสหราชอาณาจักรที่เริ่มใช้ระบบนี้ตั้งแต่ปี 2566 จากรายงานของหน่วยงานกำกับดูแลระบบการชำระเงิน (PSR) พบว่ามูลค่าความเสียหายจากการถูกสแกมประเภท APP (Authorized Push Payment) นั้นลดลงไปกว่า 12%[3].
“ด้วยประชากรมากกว่าครึ่งโลกที่ได้รับผลกระทบจากกลโกงรูปแบบใหม่ ซึ่งไม่เพียงทำร้ายผู้บริโภคอย่างรุนแรง แต่ยังมีมูลค่าสูงกว่า GDP ของหลายประเทศรวมกัน” นายโยฮาน เกอร์เบอร์ รองประธานบริหารและหัวหน้าฝ่ายโซลูชั่นความปลอดภัย มาสเตอร์การ์ด กล่าว “ด้วยแพลตฟอร์มระดับโลกของ Feedzai เราจะขยายโซลูชันป้องกันการสแกมที่เราเป็นผู้บุกเบิกไปยังตลาดอื่น ๆ เพื่อช่วยให้สถาบันการเงินสามารถต่อกรกับอาชญากรรมทางการเงินได้รวดเร็วยิ่งขึ้นกว่าเดิม”
สถาบันการเงินชั้นนำหลายแห่งเริ่มนำแพลตฟอร์มป้องกันอาชญากรรมทางการเงินด้วย AI (AI-native Financial Crime Prevention Platform) ของ Feedzai มาใช้ในการคุ้มครองผู้บริโภคกว่าพันล้านคนทั่วโลก และดูแลธุรกรรมปีละกว่า 8 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ หรือกว่า 269 ล้านล้านบาท
“เรารู้สึกยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ขยายความร่วมมือกับมาสเตอร์การ์ดในการรับมือกับภัยคุกคามจากอาชญากรรมทางการเงินที่เพิ่มสูงขึ้น” นายนูโน เซบาสตีโอ ซีอีโอ ของ Feedzai กล่าว “อัตราการถูกหลอกลวงด้วยสแกมที่กำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วแสดงให้เห็นถึงความเร่งด่วนที่สถาบันการเงินต้องนำระบบที่ใช้ AI แบบเรียลไทม์มาใช้ เราตื่นเต้นเป็นอย่างมากที่ได้ทำงานร่วมกับมาสเตอร์การ์ดในการนำระบบคะแนน CFR ที่ได้พิสูจน์ประสิทธิภาพแล้วไปใช้ในตลาดใหม่ ๆ เป็นครั้งแรก”
แพลตฟอร์มของ Feedzai วิเคราะห์ทุกการทำธุรกรรมดิจิทัล ตั้งแต่การซื้อของด้วยบัตรไปจนถึงการโอนเงินแบบเรียลไทม์ เพื่อตรวจหาสัญญาณความเสี่ยงต่าง ๆ แบบเรียลไทม์ ด้วยการผสานข้อมูลจากอุปกรณ์ ข้อมูลเครือข่าย และการวิเคราะห์พฤติกรรมชีวมิติ (behavioral biometrics) ทำให้เทคโนโลยี AI ของ_Feedzai สามารถระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ในทันที และสามารถหยุดยั้งการฉ้อโกงได้ก่อนที่เงินจะสูญหาย
“การแพร่ระบาดของการฉ้อโกงและการหลอกลวงทั่วโลกเป็นปัจจัยที่ทำให้เกิดความต้องการโซลูชันเทคโนโลยีใหม่ ๆ เพื่อเข้ามาต่อกรอย่างเร่งด่วน และจากภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วนี้ สถาบันการเงินจำเป็นต้องพิจารณาการใช้ข้อมูลจากบุคคลที่สามมาใช้ในการวางแผนกลยุทธ์การป้องกันการฉ้อโกง” นางจูลี คอนรอย หัวหน้าเจ้าหน้าที่ด้านข้อมูลเชิงลึกของ Datos Insights กล่าว “ด้วยการนำเอาระบบคะแนน CFR ของมาสเตอร์การ์ดที่ได้พิสูจน์ประสิทธิภาพแล้วมาขยายการใช้งานทั่วโลก ความร่วมมือครั้งนี้จึงถือเป็นการผสมผสานที่ทรงพลัง ระหว่างความเชี่ยวชาญด้านข้อมูลระดับโลกของมาสเตอร์การ์ดกับความสามารถในการประเมินความเสี่ยงแบบเฉพาะเจาะจงของ Feedzai”
[1] https://www.gasa.org/post/global-state-of-scams-report-2024-1-trillion-stolen-in-12-months-gasa-feedzai
[2] Global State of Scams Report 2024
[3] UK Payment Systems Regulator: APP scams performance report (July 2024)
