บทความ

ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี ตอกย้ำความเป็นหนึ่งในผู้นำสินเชื่อบ้าน ด้วยบริการรวบหนี้เป็นก้อนเดียว กับสินเชื่อบ้านแลกเงินเคลียร์หนี้ แค่ 9 เดือน ปล่อยกู้แล้วกว่า 2.3 พันล้านบาท ช่วยลูกค้าประหยัดดอกเบี้ยกว่า 300 ล้านบาท ล่าสุดคว้ารางวัล Mortgage Product of the Year จาก The Global Retail Banking Awards พ

ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) เปิดตัวฟีเจอร์ใหม่ KKP HOME FLEXI สินเชื่อบ้านที่ออกแบบให้สามารถเปลี่ยนบ้านเป็นความยืดหยุ่นทางการเงินได้สุดสะดวก โดยนำเงินที่ผ่อนชำระค่างวดบ้านกลับมาใช้ได้โดยไม่ต้องยื่นขอสินเชื่อใหม่ พร้อมเบิกใช้เงินได้ตลอดเวลาผ่านแอปพลิเคชัน KKP MOBILE นายภัทรพงศ์ รักตะบุตร ประธานสายธุรกิจสินเชื่อรายย่อย และประธานสายเครือข่ายสาขา เปิดเผยว่า ปัจจุบันหนี้ครัวเรือนไทยสูงถึง 90% ของ GDP โดยหนี้ส่วนใหญ่เป็นหนี้จากบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคล ซึ่งเป็นสินเชื่อมีอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 16% – 25% ต่อปี ยิ่งกว่านั้น หากสังเกตพฤติกรรมผู้บริโภคยังพบว่ามียอดการจำนองบ้านที่ต่ำ โดยมียอดคงค้างเพียง 70,000 ล้านบาท เมื่อเปรียบเทียบกับยอดสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันอยู่ที่ 200,000 กว่าล้านบาท แม้ดอกเบี้ยของสินเชื่อบ้านจะมีอัตราต่ำกว่าสินเชื่อไม่มีหลักประกันถึงประมาณ 3 เท่า แต่ผู้บริโภคก็ยังไม่นิยมเลือกใช้ โดยสาเหตุสำคัญมาจากผู้บริโภคมีความกังวลเรื่องการถูกยึดทรัพย์หากผิดนัดชำระค่างวด ตลอดจนภาระด้านเอกสาร กระบวนการสมัคร และระยะเวลาในการขอสินเชื่อที่ยุ่งยากกว่าสินเชื่อไม่มีหลักประกัน KKP จึงต้องการเข้ามาปิดช่องว่างในส่วนนี้และเปิดทางเลือกทางการเงินให้เป็นไปได้มากกว่า สำหรับผู้ต้องการบริหารจัดการเงินให้เกิดประสิทธิผลสูงสุด “ธนาคารพบว่าผู้กู้สินเชื่อบ้านที่มีศักยภาพจำนวนมากต้องการนำเงินก้อน เช่น โบนัสหรือเงินออม มาโปะบ้านเพื่อลดภาระดอกเบี้ยและปลดหนี้ได้เร็วขึ้นตามหลักการจัดการทางการเงินที่ดี แต่ในขณะเดียวกันก็ลังเลว่าหากเกิดเหตุการณ์ฉุกเฉิน จะนำเงินที่โปะไปออกมาใช้ไม่ได้ หากต้องการกู้ใหม่ หรือต้องใช้เวลาในการดำเนินการซึ่งอาจไม่ทันกับการใช้จ่าย และต้องมีภาระค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกิดขึ้นอย่างค่าจดจำนองกับกรมที่ดินใหม่ในส่วนวงเงินกู้เพิ่มเติม [...]

การรีไฟแนนซ์หนี้บ้านไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เป็นกลยุทธ์ทางการเงินที่สำคัญสำหรับเจ้าของบ้านที่ต้องการบริหารภาระหนี้อย่างชาญฉลาด การตัดสินใจรีไฟแนนซ์ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดทั้งในระยะสั้นและระยะยาว 1. อัตราดอกเบี้ยลดลงอย่างมีนัยสำคัญ การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยเป็นสัญญาณแรกที่บ่งบอกถึงโอกาสในการรีไฟแนนซ์ หากอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบันต่ำกว่าอัตราดอกเบี้ยเดิมอย่างน้อย 0.5-1% ถือเป็นจังหวะที่น่าสนใจ การลดลงของอัตราดอกเบี้ยจะช่วยให้คุณประหยัดเงินจากดอกเบี้ยในระยะยาว สิ่งที่ควรคำนึง เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันกับสัญญาเดิม คำนวณผลประหยัดที่จะได้รับ พิจารณาค่าธรรมเนียมการรีไฟแนนซ์ 2. ฐานะทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลง ช่วงเวลาที่รายได้เพิ่มขึ้นหรือหนี้สินลดลง เป็นโอกาสที่ดีในการรีไฟแนนซ์ การมีเครดิตสกอร์ที่ดีขึ้นจะช่วยให้ได้เงื่อนไขที่ดีจากสถาบันการเงิน ปัจจัยสำคัญ เครดิตสกอร์สูงขึ้น รายได้เพิ่มมากขึ้น หนี้สินอื่นลดลง 3. ต้องการลดค่างวดรายเดือน การรีไฟแนนซ์สามารถช่วยลดภาระค่างวดรายเดือนได้ โดยการยืดระยะเวลาการผ่อนชำระหรือได้อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลง ซึ่งส่งผลให้เงินงวดต่อเดือนลดลง วิธีลดค่างวด ขอวงเงินใหม่ที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ ยืดระยะเวลาการผ่อนชำระ เลือกประเภทสินเชื่อที่เหมาะสม 4. ต้องการเปลี่ยนประเภทสินเชื่อ บางครั้งการเปลี่ยนประเภทสินเชื่อจากดอกเบี้ยลอยตัวเป็นดอกเบี้ยคงที่ หรือในทางกลับกัน อาจช่วยให้บริหารการเงินได้ดียิ่งขึ้น ข้อพิจารณา ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย แผนการเงินระยะยาว ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ 5. มีเงินก้อนเพื่อลดเงินต้น หากมีเงินออมหรือเงินก้อนพิเศษ การนำมาลดเงินต้นควบคู่กับการรีไฟแนนซ์จะช่วยลดภาระดอกเบี้ยในระยะยาว กลยุทธ์การใช้เงินก้อน ลดเงินต้นควบคู่กับรีไฟแนนซ์ ลดระยะเวลาการผ่อนชำระ ลดภาระดอกเบี้ยรวม 6. ต้องการรวมหนี้ การรีไฟแนนซ์สามารถช่วยรวมหนี้จากแหล่งอื่นเข้ากับสินเชื่อบ้าน เพื่อลดภาระดอกเบี้ยและบริหารหนี้ได้ง่ายขึ้น ประโยชน์ของการรวมหนี้ [...]

กสิกรไทย ควงโฮมโปร ชวนคนไทยรักษ์โลก จัดแคมเปญสินเชื่อบ้าน Green Zero ให้กับลูกค้าที่ติดตั้งแผงโซลาร์กับโฮมโปร สนับสนุนการใช้พลังงานสะอาดเป็นมิตรกับสิ่

ตามที่รัฐบาลมีนโยบายเร่งด่วนผลักดันให้เกิดการปรับโครงสร้างหนี้ทั้งระบบ โดยเฉพาะกลุ่มสินเชื่อบ้าน ภายใต้ปรัชญาที่จะไม่ขัดต่อวินัยทางการเงินและไม่ทำให้เกิดภาวะภัยทางจริยธรรม (Moral Hazard) ของผู้มีภาระหนี้สิน โดยจะดำเนินการผ่านสถาบันการเงินของรัฐ ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) ในฐานะสถาบันการเงินของรัฐ ข

ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) จัดทำ 6 ผลิตภัณฑ์สินเชื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ สนับสนุนคนไทยให้ได้มีที่อยู่อาศัยเป็นของตนเอง ประกอบด้วย 1) โครงการสินเชื่อบ้าน DD (ดี๊ดีย์) อัตราดอกเบี้ยปีที่ 1 เท่ากับ 1.90% ต่อปี เฉลี่ย 3 ปีแรก เท่ากับ 2.80% กู้ 1 ล้านบาท ผ่อนชำระเงินงวดเริ่มต้นเพียง 3,000 บาทต่อเดือน เท่านั

การใช้ชีวิตของคนรุ่นใหม่ทั่วโลกเลือกจะเดินในเส้นทางอาชีพอิสระกันมากขึ้น ทั้งที่เป็น Freelancer และ Gig Worker เพราะใช้ชีวิตอิสระ เลือกทำงานในสิ่งที่ชอบ และมีความยืดหยุ่นสูงมากด้านเวลา แต่ก็ต้องแลกกับข้อจำกัดของการเข้าถึงแหล่งเงิน โดยเฉพาะการขอสินเชื่อบ้าน ถ้ารวมเอาสถานการณ์ของดอกเบี้ยกำลังอยู่ในช่วง

ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) รับรางวัล “ธนาคารยอดเยี่ยมด้านสินเชื่อบ้าน ปี 2568” ในงาน MONEY & BANKING AWARDS 2025 เป็นปีที่ 8 ติดต่อกันจากการสำรวจของวารสารการเงินธนาคารร่วมกับสวนดุสิตโพล สะท้อน การเป็นผู้นำสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่มี Market share อันดับ 1   นายกมลภพ วีระพละ กรรมการผู้จัดการ ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) เปิดเผยภายหลัง ธอส. รับรางวัล  “ธนาคารยอดเยี่ยมด้านสินเชื่อบ้าน ปี 2568” ในงาน MONEY & BANKING AWARDS 2025 ว่า ธอส. ได้รับรางวัลดังกล่าว เป็นปีที่ 8 ติดต่อกัน สะท้อนถึงการจัดทำสินเชื่อที่อยู่อาศัยตอบโจทย์ตามความต้องการของลูกค้าและเพิ่มความสะดวก ในการให้บริการได้อย่างมีประสิทธิภาพ  ส่งผลให้ลูกค้าและประชาชนที่เข้าร่วมงานมหกรรมการเงิน Money Expo ภูมิภาครวม 7 ครั้ง มีความพึงพอใจต่อผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินของ ธอส. เป็นจำนวนมาก [...]

ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) จัดทำโครงการสินเชื่อบ้าน Happy Home เพื่อส่งเสริมให้คนไทยมีที่อยู่อาศัยเป็นของตนเอง และยกระดับคุณภาพชีวิตของประชาชนให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ ตามนโยบายรัฐบาล และกระทรวงการคลัง ให้กับผู้ที่ต้องการที่อยู่อาศัยในระดับไม่เกิน 3 ล้านบาท อัตราดอกเบี้ยคงที่ 5 ปีแรก เท่ากับ 3.00

การรีไฟแนนซ์บ้านเป็นทางเลือกทางการเงินที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มีภาระสินเชื่อบ้าน โดยเฉพาะในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยมีการเปลี่ยนแปลง แต่หลายคนยังสงสัยว่าการรีไฟแนนซ์บ้านดีจริงหรือไม่ และจะช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายได้มากน้อยเพียงใด บทความนี้จะช่วยไขข้อสงสัยและให้ข้อมูลที่จำเป็นในการตัดสินใจ รีไฟแนนซ์บ้านคืออะไร? การรีไฟแนนซ์บ้าน คือการนำสินเชื่อบ้านที่มีอยู่กับธนาคารเดิมไปขอสินเชื่อใหม่กับอีกธนาคารหนึ่งที่ให้เงื่อนไขและอัตราดอกเบี้ยที่ดีกว่า เป็นการโอนภาระหนี้จากธนาคารเดิมไปยังธนาคารใหม่ โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อลดภาระค่าใช้จ่ายในการผ่อนชำระรายเดือน การรีไฟแนนซ์บ้านเป็นสิทธิของผู้กู้ที่สามารถเลือกธนาคารที่ให้อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขที่เหมาะสมกับตนเองมากที่สุด ซึ่งธนาคารแห่งประเทศไทยได้กำหนดให้ธนาคารต้องยินยอมให้ลูกค้าไถ่ถอนจำนองเพื่อไปรีไฟแนนซ์กับธนาคารอื่นได้ ประโยชน์ของการรีไฟแนนซ์บ้าน 1. ลดภาระการผ่อนรายเดือน การรีไฟแนนซ์บ้านช่วยลดภาระการผ่อนรายเดือนได้ผ่านหลายวิธี เช่น การได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าเดิม การขยายระยะเวลาการผ่อนชำระให้นานขึ้น การปรับโครงสร้างหนี้ให้เหมาะสมกับความสามารถในการผ่อนชำระ ตัวอย่างเช่น หากมีภาระหนี้เหลือ 2 ล้านบาท ระยะเวลาผ่อน 20 ปี อัตราดอกเบี้ยปัจจุบัน 6% ต่อปี การรีไฟแนนซ์ไปยังธนาคารที่ให้อัตราดอกเบี้ย 4% ต่อปี จะช่วยลดค่างวดจากประมาณ 14,400 บาท เหลือ 12,100 บาท ประหยัดได้ 2,300 บาทต่อเดือน 2. เพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน การรีไฟแนนซ์บ้านสามารถช่วยเพิ่มสภาพคล่องทางการเงินได้ด้วยการ: ขอวงเงินกู้เพิ่มตามมูลค่าบ้านที่เพิ่มขึ้น นำวงเงินส่วนต่างไปลงทุนหรือใช้จ่ายตามความจำเป็น ปรับโครงสร้างหนี้ให้สอดคล้องกับรายได้ปัจจุบัน 3. ปรับเปลี่ยนเงื่อนไขการกู้ให้เหมาะสม การรีไฟแนนซ์เปิดโอกาสให้ปรับเปลี่ยนเงื่อนไขการกู้ใหม่ได้ เช่น: เปลี่ยนจากอัตราดอกเบี้ยลอยตัวเป็นอัตราคงที่ ปรับเปลี่ยนระยะเวลาการผ่อนชำระ เพิ่มหรือลดผู้กู้ร่วม [...]

หากคุณกำลังวางแผนซื้อบ้านหรือคอนโดมิเนียม สิ่งหนึ่งที่ต้องให้ความสำคัญคือสถานะเครดิตบูโรของคุณ เพราะนี่คือปัจจัยสำคัญที่สถาบันการเงินใช้พิจารณาอนุมัติสินเชื่อ บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจเกี่ยวกับเครดิตบูโร ตั้งแต่ความหมาย ความสำคัญ วิธีตรวจสอบ ไปจนถึงเคล็ดลับในการรักษาและแก้ไขสถานะให้กลับมาปกติ เพื่อเพิ่มโอกาสในการอนุมัติสินเชื่อบ้านของคุณ เครดิตบูโรคืออะไร? ทำไมจึงสำคัญต่อการขอสินเชื่อบ้าน? เครดิตบูโร (Credit Bureau) คือ บริษัทข้อมูลเครดิตแห่งชาติจำกัด ซึ่งเป็นสถาบันที่มีหน้าที่รวบรวมข้อมูลสินเชื่อและประวัติการชำระหนี้ทุกประเภทของบุคคล ข้อมูลเหล่านี้จะถูกนำมาวิเคราะห์และกำหนดเป็นสถานะเครดิตบูโร ซึ่งสามารถบ่งบอกถึงพฤติกรรมการชำระหนี้ในอดีตและภาระหนี้สินในปัจจุบันของแต่ละบุคคล เมื่อคุณยื่นขอสินเชื่อจากสถาบันการเงิน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน คอนโด รถยนต์ หรือแม้แต่การสมัครบัตรเครดิต สถาบันการเงินจะตรวจสอบข้อมูลเครดิตบูโรของคุณเพื่อประเมินความเสี่ยงในการปล่อยสินเชื่อ หากคุณมีประวัติการชำระเงินที่ดี มีวินัยทางการเงิน ก็จะเพิ่มโอกาสในการอนุมัติสินเชื่อมากขึ้น โดยทั่วไปข้อมูลเครดิตจะถูกเก็บรักษาไว้ในระบบเครดิตบูโรเป็นระยะเวลา 3 ปี นับจากวันที่ปิดบัญชีสินเชื่อหรือชำระหนี้เสร็จสิ้น และจะถูกลบออกจากฐานข้อมูลโดยอัตโนมัติเมื่อครบกำหนด นั่นหมายความว่า แม้คุณจะเคยมีประวัติการชำระหนี้ที่ไม่ดีในอดีต แต่หลังจากปิดบัญชีและผ่านไป 3 ปี ประวัติที่ไม่ดีนั้นก็จะหายไปจากระบบ ตัวเลขสถานะบูโรหมายถึงอะไร? แต่ละเลขมีความสำคัญอย่างไร? เมื่อคุณตรวจสอบเครดิตบูโร คุณจะพบตัวเลขที่ระบุสถานะของบัญชีสินเชื่อแต่ละรายการ ซึ่งตัวเลขเหล่านี้มีความหมายที่แตกต่างกันออกไป ดังนี้: 10 หรือ 010: สถานะปกติ ไม่มีหนี้ค้างชำระเกิน 90 วัน (สถานะที่ดีที่สุด) 11 หรือ [...]

เจาะลึกยอดสั่งสร้างบ้าน สมาชิกสมาคมธุรกิจรับสร้างบ้านทั่วประเทศปี 2568 และคาดการณ์ปี 2569 ตลาดธุรกิจรับสร้างบ้าน Real Demand ยังแข็งแกร่ง บ้านต่ำกว่า 5 ล้านบาท เติบโต 16% สวนทางตลาดบ้านหรูหดตัว 35% แจงผลงานจัดตั้ง ‘คณะอนุกรรมการชั่วคราวภาคอีสานและภาคใต้’ สำเร็จแล้ว เร่งเดินหน้าจัดงานมหกรรมรับสร้างบ้าน กระตุ้นกำลังซื้อท้องถิ่นภายในปีนี้ มั่นใจตอกย้ำความเชื่อมั่นผู้บริโภค สร้างบ้านดีไม่ทิ้งงาน เตรียมชง ‘ครม.ชุดใหม่’ ดันมาตรการลดหย่อนภาษีสร้างบ้าน สินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ ฟื้นกำลังซื้ออย่างเป็นรูปธรรม เผยสร้างบ้านวันนี้คุ้มสุด ‘โอกาสทองของผู้บริโภค’ สร้างบ้านราคาเดิม ก่อนต้นทุนขยับรับเศรษฐกิจฟื้นตัว นายอนันต์กร อมรวาที นายกสมาคมธุรกิจรับสร้างบ้าน (Home Builder Association : HBA) เปิดเผยว่า จากการรวบรวมข้อมูลสถานการณ์ตลาดธุรกิจสร้างบ้านเอง ผู้รับเหมาทั่วไป บริษัทรับสร้างบ้านที่เป็นสมาชิกและนอกสมาชิกสมาคม พบว่าภาพรวมตลาดธุรกิจรับสร้างบ้าน ปรับตัวลดลง 11% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า แต่หากพิจารณาเฉพาะ กลุ่มลูกค้าที่สร้างบ้านกับสมาชิกของสมาคมฯ ซึ่งเป็นกลุ่มที่มีกำลังซื้อชัดเจน และเน้นมาตรฐานการก่อสร้างสูง โดยภาพรวมตลาดธุรกิจรับสร้างบ้าน ปี 2567 [...]